250126 연금 계좌

배우자님의 개인연금을 관리합니다. 1주일에 한 번씩 투자수익을 살펴봅니다. 

필요시 포트폴리오를 변경합니다.  

 

 

 

개인연금

 

한국투자미국배당귀족펀드 수익률이 S&P 500 펀드 대비 낮습니다. 

고금리가 지속되면서 배당주에 대한 매력이 떨어졌습니다. 앞으로도 금리하락이 기대만큼 될 것

같지 않습니다. 설 연휴가 끝나고 모두 매도해야겠습니다. 포트폴리오에 있는 AEC 테슬라,

ACE 미국 빅테크 7, SOL 미국AI 전력인프라에 1/3씩 나눠 투자할까 합니다. 

 

퇴직연금 DC형 

 

2024년 6월부터 배우자님의 퇴직금을 DC형으로 변경했습니다. 

KODEX 비만치료제 수익률이 약 -23%으로 가장 낮습니다. 손절하기에 늦었습니다.....;;;;; 

버텨야 할 구간입니다. 

SOL 미국 AI전력인프라 수익률이 가장 높습니다. 

미래미국배당커버드콜액티브 수익률은 미국 S&P500과 비슷하지만 개인연금의 배당주와

같은 이유로 매도할 예정입니다. 

 

 

퇴직연금 IRP형 

 

피델리티글로벌배당인컴 수익률도 낮습니다. 설 연휴 끝나고 매도해야겠습니다. 

현금성자산은 미국증시가 조정을 받을 때 매수하기 위해 들고 있습니다. 

이자가 붙지 않은 현금보다는 조금이라도 이자가 붙는 ACE CD금리&초단기채권액티브를 

매수해야겠습니다.